在一个反对离婚的超长寿社会中，
许多人可能会被迫留在早已疏远的婚姻或家庭中。
同样，
任何一个出生在 “需要数百年甚至数千年才能晋升，
且任何横向流动都会导致地位下降” 的体系中的人，
可能都会感到难以改变自己的处境。
债务奴隶制也可能成为一个非常现实的问题。
例如，
现代社会默认的退休策略，
往往依赖复利而非单纯的储蓄。
假设标准普尔 500 指数的回报率和通货膨胀率保持正常，
你可以将钱投入交易所交易基金（ETF），
大约每十年就能翻倍，
而且几乎不需要付出什么努力。
例如，
20 岁时投入 1 万美元，
到 70 岁时，
经通胀调整后可能增长到 32 万美元，
若忽略通胀则可能达到 128 万美元；
到 120 岁时，
这笔钱可能还会再翻倍几次，
经通胀调整后达到 1000 万美元，
忽略通胀则可能达到 1.64 亿美元。
届时，
你可以轻松提取自己所需的所有资金，
同时仍能跟上通胀水平。
作为一条人生建议，
我鼓励你尽早将多余的钱用于此类投资 ——
但也要避免任何涉及 “套利” 一词的投资渠道，
或者至少要极其谨慎。
当前的这套体系基于一个简单的原则：
如果你有暂时用不上的多余资金，
可以把它借给急需用钱的人，
而对方会归还你更多的钱。
这些借钱的人可能是为了创业、
接受教育、
购买电视、
汽车或房子。
延迟满足是人生中一项宝贵的品质，
随着年龄和经验的增长，
人们往往更容易培养这种品质 ——
尤其是那些已经积累了一定资源、
不再需要采取极端行动的人。
在现代社会，
耐心是一项特别有用的技能，
但它并非在任何情况下都能带来优势 ——
只有当耐心有可能带来回报时，
它才具有价值。